即期外汇与远期外汇测试题
1. 即期外汇交易的交割日期是?
2. 远期外汇交易的交割日期通常有多长?
3. 即期汇率和远期汇率之间的差异称为?
远期外汇交易与即期交易对比
远期外汇交易与即期交易的区别主要体现在以下几个方面:
交割日期
即期外汇交易的交割日期通常为交易日后的两个工作日,而远期外汇交易的交割日期由双方协商确定,通常在交易日后一个月至一年之间。
汇率确定时间
即期汇率是在交易日确定,而远期汇率是在交易时就确定,不会因市场波动而变化。
交易方式
即期外汇交易通常通过电子交易平台进行,而远期外汇交易需要通过经纪人进行。
目的与适用场景
即期外汇交易主要用于满足即时外汇需求,如国际贸易结算和旅游支出。远期外汇交易则主要用于锁定未来的外汇汇率,以规避汇率风险。在汇率预期升值时,企业可通过远期外汇交易锁定较低的汇率,以降低进口成本。在汇率预期贬值时,企业可通过远期外汇交易锁定较高的汇率,以减少出口损失。
汇率风险
即期外汇交易因交割日期较短,汇率风险较小。远期外汇交易由于交割日期较长,汇率风险较大。
成本
即期外汇交易通常不收取佣金,而远期外汇交易一般会收取一定的点差和佣金。
交易规模
即期外汇交易的交易规模一般较小,而远期外汇交易的交易规模通常较大。
监管
即期外汇交易一般受即期外汇市场监管,而远期外汇交易则受远期外汇市场监管,监管规则可能有所不同。